隨州中行多舉措守護百姓“錢袋子”

隨州日報

　　今年以來，中國銀行隨州分行堅持以“守護好老百姓‘錢袋子’”的服務(wù)理念，嚴格落實打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作要求，多措并舉，擔(dān)當(dāng)金融機構(gòu)社會責(zé)任，筑牢防范電信詐騙工作前沿陣地，推動反電詐工作取得實效。
　　優(yōu)服務(wù)，加強新開賬戶盡職調(diào)查。嚴把新開戶盡職調(diào)查關(guān)口，對陪同開卡、頻繁掛失、惡意投訴、肆意吵鬧等存在販賣銀行卡嫌疑異常情形客戶在開戶環(huán)節(jié)認真核對客戶開戶資料合規(guī)完整性，嚴格執(zhí)行賬戶實名制要求，判斷客戶實際需求，著重加強對客戶身份背景和開戶用途的核實，及時發(fā)現(xiàn)，及時報告，及時通報全轄，筑牢開戶源頭防控。
　　守陣地，嚴把風(fēng)險全流程管控。采取賬戶回訪排查機制，對存量賬戶進行動態(tài)排查，核實其交易背景真實有效性，對可疑賬戶及時采取調(diào)高風(fēng)險等級、調(diào)整交易限額、凍結(jié)等措施，全方位做實賬戶風(fēng)險全流程管控。發(fā)現(xiàn)可疑線索及時報送，緊密配合公安機關(guān)開展線索追蹤和分析研判，全力切斷違法行為渠道。
　　廣宣傳，構(gòu)筑群眾堅實思想防線。線下，在網(wǎng)點張貼宣傳海報、橫幅，電子屏滾動播放反詐宣傳片，向客戶發(fā)放宣傳折頁、提供咨詢答疑服務(wù)；線上通過中國銀行平安中行、信用卡等微信公眾號、朋友圈、抖音等宣傳渠道向公眾開展反詐騙知識宣傳教育；走進社區(qū)、農(nóng)村、校園，特別針對學(xué)生、老人、農(nóng)民工等群體開展防詐騙、非法出租、出借、買賣賬戶等針對性的宣傳，提高群眾對金融產(chǎn)品的認知能力和自我保護意識，增強了群眾抵制詐騙洗錢犯罪的“免疫力”。
　　強聯(lián)動，發(fā)揮警銀聯(lián)防聯(lián)控合力。持續(xù)推進“警銀聯(lián)動，縱深打擊”活動，舉辦“拒賭防詐、安全支付”金融知識進鐵樹社區(qū)活動；與民警共同拍攝防電詐宣傳短視頻在抖音平臺、微信公眾號和市公安局抖音官網(wǎng)循環(huán)展播；成立志愿者服務(wù)隊，與民警一起入戶安裝“國家反詐中心”APP，切實保護群眾財產(chǎn)安全，守護好百姓“錢袋子”。