隨州工行三個(gè)強(qiáng)化防控電信詐騙

隨州日?qǐng)?bào)

履行金融責(zé)任構(gòu)建安全屏障

隨州工行三個(gè)強(qiáng)化防控電信詐騙

　　工行隨州分行嚴(yán)格按照電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪賬戶排查工作要求，認(rèn)真落實(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理工作。2021年實(shí)現(xiàn)了單位結(jié)算賬戶存量、新開賬戶“零涉案”，個(gè)人涉案賬戶的治理在系統(tǒng)內(nèi)排名靠前的好成績。
　　強(qiáng)化學(xué)習(xí)，提高站位。把打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作與業(yè)務(wù)經(jīng)營同安排、同部署、同謀劃，切實(shí)履行行業(yè)主體責(zé)任和社會(huì)責(zé)任，成立了以行長任組長，分管行長任副組長，各相關(guān)部室主要負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《工行隨州分行防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作方案》，按照“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”的原則，以“主動(dòng)防、智能控、全面管”的風(fēng)險(xiǎn)治理路徑，加強(qiáng)條線推動(dòng)，上下協(xié)調(diào)配合，壓實(shí)屬地責(zé)任。
　　強(qiáng)化共管、綜合施策。源頭擠壓犯罪分子生存空間，做到嚴(yán)控資金，讓詐騙贓款取不出來，加強(qiáng)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪資金流的管理和監(jiān)控，及時(shí)處理涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)。集中整頓網(wǎng)點(diǎn)開卡業(yè)務(wù)，嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制要求，堅(jiān)決杜絕違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等問題，從源頭切斷不法分子獲取犯罪工具的途徑。建立銀行賬號(hào)黑名單，重視“接警止付平臺(tái)”的運(yùn)行，充分發(fā)揮其“緊急止付”效能，及時(shí)將涉案銀行賬號(hào)進(jìn)行布控。加強(qiáng)單位和個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)治理，持續(xù)開展新開賬戶回訪、存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，有效防范賬戶存續(xù)期風(fēng)險(xiǎn)。落實(shí)掛牌督導(dǎo)和約談機(jī)制，持續(xù)從嚴(yán)開展倒查追責(zé)機(jī)制。
　　強(qiáng)化宣傳，多措并舉。利用各種資源、借助新聞媒體和宣傳載體，持續(xù)、廣泛地宣傳電信詐騙犯罪的特點(diǎn)、手段，公布舉報(bào)電話，充分發(fā)動(dòng)員工、客戶舉報(bào)違法犯罪線索。同時(shí)開展“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭”五進(jìn)宣傳活動(dòng)，向客戶發(fā)放“拒賭防詐宣傳折頁”15000余份，向周邊社區(qū)、企業(yè)、菜場進(jìn)行上門宣傳15次，幫助老年客戶關(guān)注“國家反詐中心”官方政務(wù)號(hào)和下載安裝“國家反詐中心”APP近千人。