隨州建行“打根斷鏈”在行動

隨州日報

　　建行隨州分行嚴格落實電信網(wǎng)絡詐騙犯罪治理相關工作要求，從開戶盡調(diào)、交易篩查、掛失換卡至銷戶全流程層層設防，“反電詐”能力進一步提高，有效壓實賬戶管理主體責任。
　　壓實責任，全員提能。成立涉賭涉詐“打根斷鏈”行動領導小組，下設個人賬戶組、對公賬戶組和商戶組三個小組，各小組各司其職，各負其責。同時，先后組織全行員工參加上級行和本行舉辦的“拒賭防詐”業(yè)務培訓10余次，利用晨夕會常態(tài)化進行“打根斷鏈”及“反電詐”政策傳導和演練。目前實現(xiàn)源頭堵截開戶7起，對可疑賬戶查出問題賬戶，上報人行9份可疑交易報告。
　　狠抓關鍵風險點，落實賬戶全生命周期管控。按照賬戶全生命周期管理規(guī)定，嚴格落實賬戶全生命周期管理文件要求，充分運用總行反欺詐系統(tǒng)涉賭涉詐可疑監(jiān)測等模型數(shù)據(jù)通過對賬戶事前、事中、事后關鍵環(huán)節(jié)的過程管控，構建嚴密的防線，重點突出盡職調(diào)查、開戶審核、回訪、非柜面簽約、交易監(jiān)測、滾動排查與管控等六個關鍵環(huán)節(jié)。特別是對新開賬戶的客戶盡職調(diào)查（對新開戶進行“隔日+隔周”電話回訪，對聯(lián)系不上的客戶和交易可疑的賬戶進行暫停非柜面管控）、非柜面渠道（產(chǎn)品）簽約、交易限額管理等關鍵環(huán)節(jié)強化管控；加強電子銀行簽約管控，嚴格落實電子銀行客戶簽約和激活盡職調(diào)查，對新簽約客戶實施更嚴交易限額管理，對老年客戶等盡調(diào)后預判風險較高的客戶延期簽約電子銀行；及時排查處置個人涉案賬戶及關聯(lián)賬戶，對公安反詐平臺涉詐銀行卡下發(fā)的180戶涉案賬戶及時認真地進行了排查，并進行了有效管控處置。認真核查處置反欺詐系統(tǒng)546戶并對541戶進行了暫停非柜面管控，核查處置企業(yè)級涉賭涉詐風險監(jiān)測系統(tǒng)755戶并對575戶進行了暫停非柜面管控，各系統(tǒng)排查處置數(shù)據(jù)做到日清月結。
　　嚴肅問責，倒逼落實。以追責促履責，以問責促擔當，壓實壓緊“拒賭防詐”“反電詐”工作責任，強化賬戶風險管理。2021年，建行隨州分行對在涉賭涉詐專項整治工作中執(zhí)行不力的違規(guī)案例進行全行通報，并對相關5個支行11個責任人進行了責任追究。2022年，建行隨州分行將持續(xù)落實“打根斷鏈”工作要求，對涉賭涉詐人員保持高壓態(tài)勢，保護人民群眾財產(chǎn)安全。