5分鐘緊急止付55萬元，隨州農(nóng)行成功堵截一起AI電信網(wǎng)絡(luò)詐騙！

自由如風(fēng)

  隨州論壇訊（通訊員：王運(yùn)濤）“真是沒想到，一次普通的客戶回訪竟然還堵截了一起AI電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，不僅幫助東莞的企業(yè)最大程度挽回了55萬經(jīng)濟(jì)損失，而且還避免了隨州的企業(yè)落入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的圈套，都快趕得上電影《孤注一擲》中的劇情了，讓我深切地感覺到身為銀行工作人員的自豪感和成就感”！9月21日，在第一時(shí)間配合隨州市公安局、人民銀行隨州市分行，警銀聯(lián)動(dòng)啟動(dòng)緊急止付程序，成功堵截了一起涉嫌利用AI技術(shù)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件后，農(nóng)行隨州開發(fā)區(qū)支行營業(yè)室負(fù)責(zé)人黃忠玲至今心情都久久不能平靜。

  當(dāng)天上午九點(diǎn)鐘左右，黃行長(zhǎng)帶領(lǐng)人員按照慣例對(duì)8月24日開立對(duì)公賬戶的隨州某企業(yè)負(fù)責(zé)人尹某進(jìn)行回訪，查看了農(nóng)行工作人員對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別、雙人上門盡調(diào)和關(guān)于反電詐、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示的相關(guān)資料，交談中得知該公司于9月11日與深圳某財(cái)務(wù)公司簽訂了一份“股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議”，協(xié)議約定深圳公司支付12萬元購買公司全部股權(quán)，并要求公司提供營業(yè)執(zhí)照、印鑒卡、網(wǎng)銀、U盾密碼、結(jié)算卡等資料。

  “12萬、營業(yè)執(zhí)照、賬戶、印鑒卡、網(wǎng)銀、支付密碼……”。這些信息立即引起了黃行長(zhǎng)的警覺，憑借多年的反電詐工作經(jīng)驗(yàn)，她立即覺察到這個(gè)“股權(quán)轉(zhuǎn)讓”極不尋常，并現(xiàn)場(chǎng)提示企業(yè)負(fù)責(zé)人立即查詢銀行賬戶流水交易?！安徊椴恢溃徊閲樢惶?！”該公司賬戶開戶后一直沒有交易，但在20日轉(zhuǎn)入一筆120元，成功轉(zhuǎn)出100元的試探性交易后，從當(dāng)天9點(diǎn)20分起正在進(jìn)行大額資金交易，有2筆轉(zhuǎn)入交易，金額50萬元，轉(zhuǎn)入方為東莞某公司，1筆轉(zhuǎn)出交易，金額25萬元，轉(zhuǎn)至某個(gè)人銀行賬號(hào)，尹某也表示交易均與公司主營業(yè)務(wù)無關(guān)。

  因賬戶還面臨繼續(xù)轉(zhuǎn)出資金的風(fēng)險(xiǎn)，事情緊急，農(nóng)行工作人員第一時(shí)間向上級(jí)行進(jìn)行了報(bào)告，并通過上級(jí)行向市人民銀行、市反詐中心進(jìn)行匯報(bào)。在市人民銀行和市反詐中心的指導(dǎo)下，農(nóng)行在25萬轉(zhuǎn)出交易后的5分鐘內(nèi)對(duì)公司賬戶進(jìn)行了只收不付的管控措施，9點(diǎn)31分該公司又匯入了一筆30萬的資金，在這筆交易之后詐騙分子估計(jì)發(fā)現(xiàn)賬戶被管控再?zèng)]有進(jìn)賬。

  隨后，農(nóng)行工作人員通過企查查聯(lián)系到東莞公司進(jìn)行核實(shí)，對(duì)方財(cái)務(wù)人員緊急聯(lián)系企業(yè)負(fù)責(zé)人后方才如夢(mèng)初醒，排查后發(fā)現(xiàn)其工作qq群被木馬病毒入侵，詐騙分子利用AI換臉、變聲技術(shù)偽裝成公司老板，在群里發(fā)布工作指示，要求公司將資金支付給指定的賬戶。電話中，公司負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)人員萬分感謝：“幸虧有農(nóng)業(yè)銀行，最大限度地幫公司挽回了損失，否則剩余的55萬也將要被分批轉(zhuǎn)出。”

  “原以為只是正常的股權(quán)轉(zhuǎn)讓，沒想到差點(diǎn)被不法分子利用了，幸虧有農(nóng)行的及時(shí)處置，公司才避免掉入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙圈套?！币硨?duì)此也感到后怕，并表示以后會(huì)更加珍惜自己的賬戶，妥善保管好賬戶密碼、U盾等重要信息。

  “緊急止付工作就是在與犯罪分子爭(zhēng)分奪秒搶時(shí)間，農(nóng)業(yè)銀行此次反應(yīng)迅速、處置得當(dāng)，我們不僅保住了賬戶原有的25萬余額，還讓受害人另外30萬資金沒有流失到犯罪分子控制的其他賬戶，這就是警銀協(xié)作機(jī)制工作的強(qiáng)大合力，也是保護(hù)性緊急止付工作的重要性所在”。市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)朱傳銀對(duì)此次農(nóng)業(yè)銀行的緊急止付工作給予了充分肯定。

  該起案件涉及跨地區(qū)、高科技等多個(gè)因素，隱蔽性強(qiáng)，但還是被農(nóng)行工作人員一眼識(shí)破，并且預(yù)判準(zhǔn)確，處置果斷及時(shí)，處理合法合規(guī)，充分展現(xiàn)了農(nóng)行工作人員高度的工作責(zé)任心、過硬的專業(yè)素養(yǎng)和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察能力。一直以來，隨州農(nóng)行嚴(yán)格貫徹落實(shí)公安機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門工作要求，積極投身打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中，持續(xù)把防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙納入“一把手”工作來抓，規(guī)范客戶準(zhǔn)入管理，做實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，加強(qiáng)反詐宣傳教育，提升公眾防范意識(shí)，積極踐行社會(huì)責(zé)任，切實(shí)把人民群眾的“錢袋子”守護(hù)好，全力保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，為平安隨州建設(shè)作出農(nóng)行貢獻(xiàn)，體現(xiàn)農(nóng)行擔(dān)當(dāng)。